Сравнительный анализ методик оценки деятельности коммерческих банков

Введение к работе Актуальность темы исследования Циклический характер развития рыночного хозяйства обусловливает необходимость существования на разных фазах цикла соответствующих режимов функционирования воспроизводственного механизма макроэкономики. Для российских условий, где общий спад общественного воспроизводства совпал с трансформацией производственных отношений и переходом к реальному рынку, что обострило кризис и усугубило его негативные последствия, также нет альтернативы этому инструментарию антикризисной политики. Поскольку реально вопрос о том, инвестировать или не инвестировать, полагаясь на некие гипотетические механизмы антикризисного развития, не стоит, то поиск реального решения этой проблемы переходит в плоскость постановки иной задачи: Поиск таких источников финансовых средств методом исключения вышеназванных позиций привел к необходимости первоочередного использования денежных сбережений и других накоплений населения, а также временно свободных средств других субъектов экономики. Институциональными формами аккумуляции этих денежных средств и трансформации их в инвестиционно-ресурсной потенциал могут выступать банки, пенсионные фонды, страховые общества, инвестиционные компании, кредитные товарищества, залоговые фонды и др. В контексте рассматриваемой проблемы чрезвычайно важно определить функциональную роль в этом процессе коммерческих банков, причем во всех аспектах их деятельности: Этими целевыми установками определяется социально-экономическая и народнохозяйственная значимость разработки избранной проблемы для решения стратегической задачи — возрождения и укрупнения экономического потенциала России. Различные аспекты проблемы формирования инвестиционных ресурсов и их размещения в целях стабилизации развития экономики страны освещаются в научных трудах Абалкина Л. Ими обобщен, развит и адаптирован к условиям российской экономики опыт концептуально-теоретических и методологических разработок, выполненных зарубежными учеными К. Вместе с тем, специфика национального хозяйства России, особенности переходного периода, сложности трансформационного спада экономики постоянно ставят новые задачи по выводу отечественного производства из системного кризиса и моделированию алгоритма активизации инвестиционного процесса в целях стабилизации экономики страны и регионов.

1. Теоретические аспекты кредитно-инвестиционной деятельности коммерческих банков

Проведение банком только ссудных операций даёт ему возможность иметь достаточную прибыль, однако не позволяет рассчитывать на низкий уровень риска. Выдавая ссуды, банки постоянно рискуют не получить их обратно. Следовательно, активные операции нельзя ограничивать только кредитными услугами. Имея в своём распоряжении свободные денежные средства, банк должен не только обеспечить их сохранность, получить соответствующий доход, но и позаботиться о диверсификации и ликвидности.

Методика чтения и анализа баланса коммерческого банка Схема Методы инвестиционного анализа деятельности коммерческого банка

Транскрипт 1 Тема 2. Экономическое содержание, виды и методы анализа финансовохозяйственной деятельности коммерческого банка ПЛАН 1. Виды и направления анализа деятельности банка. Методы анализа деятельности банка. Информационная база анализа банковской деятельности. Он представляет собой систему специальных знаний, связанных с изучением финансово-экономических результатов банка, выявлением факторов, тенденций и пропорций хозяйственных процессов, обоснованием направлений развития банка.

Предмет анализа банковской деятельности предмет финансового анализа , то есть то, что изучается в рамках данной науки, это банковская деятельность, банковские ресурсы и направления их использования. Цели анализа финансово-хозяйственной деятельности коммерческого банка дать реальную и всестороннюю оценку достигнутым результатам его деятельности и финансовому состоянию; выявить недостатки банковского менеджмента; получить количественную оценку экономического потенциала банка, за счет которого будет осуществляться его дальнейшее развитие; выработать стратегию дальнейшего развития исходя из реально складывающихся условий на финансовых рынках.

Экономическая теория Банковское дело Учет и операционная деятельность в банке Экономический анализ Финансовый анализ Рис.

Задать вопрос юристу онлайн 2. Методы анализа деятельности коммерческого банка Аналитическая работа с банковским балансом осуществляется в несколько этапов, отличающихся по составу и трудоемкости работ, массивам обрабатываемой информации и времени проведения см. Главная особенность построения этапов — их логическая взаимосвязь, которая предполагает движение от начального этапа к конечному, от более простого к более сложному.

деятельности коммерческих банков. Задачи и базы, инвестиций, финансовых результатов, ликвидности и платеже- способности. Анализ деятельности КБ, как составляющей части управления Виды и методы анализа.

инвестиции разделяются по следующим признакам: По объектам вложения средств - реальные и финансовые инвестиции. Реальные инвестиции выступают как совокупность вложений в реальные экономические активы: Финансовые инвестиции включают вложения средств в различные финансовые активы - ценные бумаги, паи и долевые участия, банковские депозиты и т. По цели инвестирования - прямые и портфельные непрямые инвестиции. Прямые инвестиции выступают как вложения в уставные капиталы предприятий с целью установления непосредственного контроля и управления объектом инвестирования.

Они направлены на расширение сферы влияния, обеспечение будущих финансовых интересов, а не только на получение дохода. Портфельные инвестиции представляют собой средства, вложенные в экономические активы с целью извлечения дохода и диверсификации рисков. Как правило, портфельные инвестиции являются вложениями в приобретение принадлежащих различным эмитентам ценных бумаг, других активов. По периоду инвестирования - краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные инвестиции.

Под краткосрочными инвестициями понимаются обычно вложения средств на период до одного года.

Научный результат. Экономические исследования

Отсканированные страницы Количество страниц: В учебнике рассматриваются такие ключевые темы, как организация экономического анализа деятельности банка и ее информационное обеспечение, а также анализ собственных и привлеченных средств, активных и платежных банковских операций. Представлены анализ выполнения экономических нормативов деятельности банка и ее финансовых результатов: Наряду с отечественным в учебнике широко использован зарубежный опыт экономического анализа деятельности коммерческих банков, который сегодня должен расцениваться как основополагающий.

Несмотря на обилие использованных источников автор отдает себе отчет, что первый учебник по новой для отечественной высшей школы теме не может носить исчерпывающего характера. Содержание учебника Особенности и организация экономического анализа банковской деятельности.

Статьи о банковском деле и кредитовании / Активные операции коммерческих банков / Методы инвестиционного анализа деятельности коммерческого.

Осуществляя инвестиционные операции, банки преследуют различные цели: Такая широкая деятельность банков влечет за собой увеличение рисков, которое обусловливает развитие законодательной базы в этой сфере и совершенствование системы управления рисками, что в последнее время достаточно сложно осуществимо на практике. Для определения проблем осуществления и развития инвестиционных операций, совершенствования инвестиционной деятельности субъектов финансового рынка изначально необходимо исследовать теоретическую и методологическую базу инвестиционной деятельности коммерческих банков.

Теоретики и практики до сих пор не пришли к одинаковому толкованию инвестиционных операций. От определения, что относится к инвестиционной деятельности инвестиционным операциям , зависит выбор и качество проведения анализа банковских операций в исследуемом аспекте. А от этого правильное выявление проблем и предложений по совершенствованию данных операций. Целью исследования является определение понятия инвестиций и инвестиционной деятельности, выявление проблем инвестирования коммерческих банков и разработка направлений улучшения инвестиционного климата страны.

Результаты исследований Понятие инвестиций зародилось в середине ХХ века. Должное внимание данной проблематике уделяли такие неоклассики, как А. Они утверждали, что экономическое развитие невозможно без инвестиционных процессов.

Совершенствование инвестиционной деятельности коммерческого банка"Сбербанк"

Математические и инструментальные методы экономики Количество траниц: Коммерческие банки в современной экономике России. Основные направления развития банковской системы. Проблемы анализа и оптимизации деятельности коммерческих банков. Классические подходы к анализу банковского риска. Нормативные модели анализа банковского риска.

методами и способами подготовки финансовой, налоговой и Знать: методику анализа деятельности коммерческих банков, включающую проведение анализа ресурсов банка, анализ инвестиционной деятельности, оценку.

Прогноз, предназначенный для далекого будущего, составляется общего характера. Если обратим наше внимание на эти показатели, по состоянию на январь года, общие активы коммерческих банков выросли на 43,9 трлн. Для решения вышеуказанных задач банки должны уделять внимание следующим сторонам: Во-первых, нужно усилить участие коммерческих банков на рынке ценных бумаг. В- третьих, увеличение количества активов при помощи организаций различных фондов, обслуживающих хозяйственные субъекты за счет прибыли банков.

На основе этого наблюдалось уменьшение средних ставок по кредитам. Риски считаются своеобразным составом для какой инвестиционной деятельности. Все проблемы, учитываемые банком, должны быть направлены, прежде всего, на среду инвестиций. Далее для определения задач инвестиционных рисков, необходимо всесторонне проанализировать инвестиционную среду. Не учтены внешние факты традиционных рисков инвестиций. Исходя из этого, во время осуществления анализа рисков обращается большое внимание на внешние факторы, необходимо произвести планирование деятельности.

Зачем и как проводить оценку эффективности инвестиционного проекта

Объектом исследования выступает кредитная организация, предметом изучения являются показатели финансовой деятельности КО движение денежных потоков, состояние ресурсной базы, инвестиций, финансовых результатов, ликвидности и платежеспособности. Цель анализа для различных субъектов: КБ- анализ позволяет банку определить степень реализации целей своей деят-ти, оценить возможности дальнейшего развития, разработать программы развития и программы поведения на рынке. Банки контрагенты — анализ позволяет им принять решение о дальнейшем развитии отношений с оцениваемым банком, в частности установить ему лимит кредитования.

Клиенты — анализ позволяет оценить устойчивость финн положения банка, его надежность, перспективы развития и целесообразность дальнейших отношений с банком.

Виды и значение рейтингов в деятельности коммерческих банков Текст научной работы на тему «Методы оценки инвестиционных рейтингов и . Анализ факторов определяющих качество оценки инвестиционных рейтингов.

Методы анализа деятельности коммерческого банка [ . Большое внимание уделено коммерческим банкам показана их структура, правовое положение, отношения друг с другом и с клиентурой, в основе которых лежит юридическое равенство сторон. Дается глубокий анализ деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг. Это в первую очередь связано с тем, что в нашей стране практически отсутствуют различного рода экспертные службы, которые на профессиональном уровне могли бы заниматься сбором, обобщением, систематизацией и публикацией материалов в масштабах государства, отражающих деятельность коммерческих банков , как это делается в развитых странах мира.

Более того, ряд показателей, применяемых в международной практике, не адаптирован для российских банков. В данной связи необходимо завершить работу по переходу на международные стандарты в области учета и отчетности банков России, а также оптимизировать принципы их работы. Эта система функционирует на базе электронно-вычислительной техники , экономико-математических методов , банков данных и автоматизированных рабочих мест.

Вся дальнейшая организация маркетинговой деятельности коммерческих банков в сфере лизингового бизнеса планируется на основе банка данных маркетинговой информации. Характерными особенностями метода экономического анализа являются [ . Однако без хорошего знания оперативного, бухгалтерского и статистического учетов , без достаточной математической подготовки и наличия необходимых знаний в области экономики, информатики невозможно квалифицированно проанализировать деятельность коммерческих банков.

Экономический анализ деятельности коммерческого банка - Батракова Л.Г. - Учебник

""."" , . Осуществление современной банковской деятельности предполагает реализацию инвестиций. При этом многообразие форм инвестиционной деятельности, видов инвестиций, каждый из которых имеет свою специфику, вызвано развитием и дальнейшим усложнением экономических отношений. В теории и практике под инвестициями банков обычно понимаются вложения денежных средств на срок в целях получения доходов или прибыли, и с этой точки зрения практически все активные операции банков можно рассматривать в качестве инвестиций.

методами инвестиционного анализа и анализа финансовых рынков; Инвестиционная деятельность коммерческих банков России на рынке ценных.

Оценка эффективности инвестиционных проектов воспринимается как классический набор показателей, универсально применяемых для любого инвестиционного проекта, однако при рассмотрении деятельности коммерческих банков, направленной на инвестирование свободных финансовых ресурсов в инновационные проекты, встает вопрос об адаптированности действующего методологического аппарата для оценки эффективности инновационно-инвестиционной деятельности коммерческого банка.

Для этого предлагается усовершенствованная система оценки эффективности инвестиций в инновационные проекты с целью повышения результативности выбора инновационного проекта российскими банками. Оценка эффективности инновационно-инвестиционной деятельности коммерческого банка: Срок публикации - от 1 месяца. Новейшие идеи и технологии не просто предоставляют новые возможности, но и воздействуют на все социально-экономическое пространство как отдельно взятого государства, так и всего мирового сообщества.

Поэтому все развитые и развивающиеся страны мира понимают необходимость перехода на новый путь интенсификации производства, на путь активного внедрения инноваций во все сферы экономики, и в данном случае Россия не является исключением. Однако в процессе перестройки российской экономики на инновационный лад возникает немаловажный вопрос финансирования научно-исследовательских работ, а также наличия возможностей коммерциализации их результатов. Вложение работает на повышение эффективности Рассматривая проблему с учетом особенностей нашей страны, отметим, что состояние финансово-кредитной системы, резкие диспропорции в уровне развития регионов России являются существенным тормозом для инвестиций в инновации, а также одним из важнейших факторов инвестиционного риска.

Что касается потенциальных институциональных инвесторов, то выступающие в странах с развитой рыночной экономикой в их качестве негосударственные пенсионные фонды и страховые компании в российской действительности в большинстве случаев обслуживают частные интересы финансовых групп, в рамках которых они созданы, а инвестиционные фонды в России пока еще слабы и немногочисленны.

Анализ деятельности банков. Автор: Кох Ю.В., редактор: В авторской редакции

Раскрываются особенности существующих методик, с указанием преимуществ, недостатков, а также сфер применения. Ключевым моментом процесса инвестиционной деятельности является предварительная оценка объекта инвестирования, которая заключается в выявлении свойств и параметров, удовлетворяющих запросам субъекта инвестиционного процесса. Факт соответствия инвестиционного объекта, подвергаемого анализу, конкретным целям определенного инвестора выражается экономической категорией -инвестиционная привлекательность.

При этом на результат анализа объекта существенное влияние может оказать применяемая методика оценки. В ходе данного исследования было выявлено, что большинство существующих методик анализа инвестиционной привлекательности разработаны по отношению к предприятиям, регионам; применительно к коммерческим банкам данная область является менее изученной.

анализ инвестиционной деятельности российских коммерческих банков" по Формы и методы участия банков в инвестиционных процессах.

С одной стороны, коммерческие банки заинтересованы в стабильной экономической среде, являющейся необходимым условием их деятельности, а с другой — устойчивость экономического развития во многом зависит от степени надежности банковской системы, ее эффективного функционирования. Вместе с тем, поскольку интересы отдельного банка как коммерческого образования ориентированы на получение максимальной прибыли при допустимом уровне риска, участие кредитных учреждений в инвестировании экономики происходит лишь при наличии благоприятных условий.

Для анализа роли банковского сектора в инвестировании промышленности определимся с основными понятиями. Под инвестиционным процессом понимается последовательность этапов, действий, процедур и операций по осуществлению инвестиционной деятельности. Конкретное течение инвестиционного процесса определяется объектом инвестирования и видами инвестирования реальные или финансовые инвестиции. Поскольку инвестиционный процесс связан с долгосрочными вложениями экономических ресурсов для создания и получения выгоды в будущем, то сущность этих вложений заключается в преобразовании собственных и заемных средств инвестора в активы, которые при их использовании создадут новую стоимость.

Университет бизнеса. Финансовое моделирование бизнеса. Просто о сложном. Юлия Бровкина